Hindi na lang proof of concept ang blockchain — nagiging bahagi na ito ng financial infrastructure sa 2025. Noong Q3, tahimik na lumipat ang mga legacy institutions mula sa testing papunta sa pagbuo.
Ipinapakita ng bagong report na ang mga bangko, payment networks, at cloud providers — mula SWIFT hanggang Google Cloud at Visa — ay gumagamit na ng blockchain sa mas malaking scale, binabago kung paano gumagalaw, nagse-settle, at nag-iimbak ng halaga ang global finance.
Q3 2025: Malaking Pagbabago sa Global Blockchain Integration
Ang Q3 2025 Crypto x TradFi Community Report mula sa Messari ay nag-highlight kung paano naging defining moment ang quarter na ito sa integration ng traditional finance at crypto. Nagsimula ang mga malalaking kumpanya na gumamit ng blockchain para gawing mas madali ang operasyon, bawasan ang transaction costs, at palakasin ang kanilang market position.
Halimbawa, ang Kinexys network ng JPMorgan ay nagpo-proseso na ng mahigit $2 bilyon sa daily transactions at nakapag-clear na ng mahigit $1.5 trilyon mula nang mag-launch. Noong Q3, patuloy na lumalawak ang blockchain sa carbon markets, supply-chain finance, at cross-border settlements. Ayon sa mga analyst ng Messari, ang galaw na ito ay nagpapakita ng,
“Intensyon ng bangko na gawing standard na bahagi ng institutional settlement ang blockchain infrastructure.”
Samantala, ang SWIFT ay nagde-develop ng shared real-time ledger na nagkokonekta sa mahigit 30 global banks. Ang network na ito ay mag-ooperate kasabay ng legacy messaging system ng SWIFT.
Higit pa sa banking infrastructure, ang mga inisyatiba na nakatuon sa stablecoin ay nagkaroon din ng momentum noong Q3. Noong Agosto, nag-launch ang Circle ng Arc, isang bagong Layer-1 blockchain na ginawa para sa stablecoin finance.
Ganun din, sina Stripe at Paradigm ay nagpakilala ng Tempo, isang payments-first Layer-1 blockchain na ginawa para sa stablecoin transactions. Kasama sa kanilang advisory partners ang Deutsche Bank, Visa, Shopify, Revolut, OpenAI, at Standard Chartered.
Samantala, nag-roll out ang Visa ng pilot program na nagpapahintulot sa piling partners na mag-pre-fund ng accounts gamit ang stablecoins para mapabilis ang cross-border payouts. Planado ang mas malawak na release sa 2026.
Sa huli, ang Anchorpoint joint venture ng Standard Chartered ay nag-apply para sa stablecoin issuance license sa ilalim ng bagong regulatory regime ng Hong Kong.
“Ang maagang application ng Anchorpoint ay nagpo-posisyon sa Standard Chartered bilang isa sa mga unang multinational banks na nagpu-pursue ng direct stablecoin issuance,” ayon sa Messari.
Tech Firms Sali na sa Labanan ng Blockchain Infrastructure
Habang ang mga bangko at payment companies ay nagtatayo ng transactional rails, ang mga technology giants naman ay naglalatag ng infrastructure para sa mga ito noong Q3. Noong Agosto, nagpakilala ang Google Cloud ng Universal Ledger (GCUL).
Isa itong neutral Layer-1 blockchain na dinisenyo para sa mga bangko at capital markets. Ang early partner na CME Group ay nagte-test na ng GCUL para sa mas mabilis na collateral settlement at margin optimization.
“Ang GCUL ay gumagamit ng taon ng research ng Google sa distributed-systems para magbigay ng neutral settlement network na sumusuporta sa maraming assets, may built-in compliance, at nag-ooperate 24/7,” ayon sa report.
Dagdag pa rito, noong nakaraang buwan, inanunsyo ng Cloudflare ang plano para sa NET Dollar. Hindi tulad ng typical na stablecoins, ang NET Dollar ay nakatuon sa machine-to-machine at AI-driven transactions. Ang mga inisyatibang ito ay nagpapakita ng lawak ng blockchain adoption sa nakaraang quarter.
“Hindi na nag-eeksperimento ang mga kumpanya sa blockchain; nagtatayo na sila ng sarili nilang chains. Ang tanong ay hindi kung gagamitin ng mga institusyon ang blockchain infrastructure, kundi gaano kalayo ang mararating nila at gaano kabilis nila ito magagawa,” ayon sa research analyst ng Messari na si Youssef sa kanyang post.
Kinumpirma ng research ng a16z Crypto ang adoption na ito. Ang mga kumpanya tulad ng Citigroup, Mastercard, at Visa ay nag-ooffer o nagde-develop na ng mga blockchain-driven products para sa mga customer.
Ang mga institusyon ay nag-iincrease din ng kanilang exposure sa digital assets. Ang 2025 EY Institutional Investor Digital Assets Survey ay nakita na 86% ng mga institusyon ay may hawak o nagbabalak na maghawak ng digital assets, kung saan 59% ang naghahanap ng allocations na higit sa 5% ng assets under management.
Kapansin-pansin, ang mas malinaw na regulasyon ay nagpapabilis sa pagbabagong ito. Ang mga bangko, fintechs, institusyon, at regulators ay nag-aalign na para i-integrate ang blockchain sa core financial infrastructure—ginagawang standard na ngayon ang dating mga eksperimento para sa global finance.
