Mas pinapalakas pa ng mga banking trade associations ang kanilang lobbying laban sa compromise ng stablecoin yield sa CLARITY Act. Target na rin nila ngayon ang ilang senador sa Banking Committee.
Mas umiinit na ang banggaan ng mga bangko at White House tungkol sa kung delikado nga ba sa traditional na deposits ang mga stablecoin na may yield.
Banggaan ng White House at mga Bangko sa Stablecoin Yield Data
Sa compromise na Tillis-Alsobrooks, ipagbabawal ang passive yield sa mga stablecoin balances pero papayagan pa rin ang mga reward na base sa activity. Sabi ng mga grupo ng bangko, kahit ganito pa ang setup, posible pa ring mabawasan ang deposits sa mga tradisyonal na bangko.
Nagpagawa ng sariling analysis ang Consumer Bankers Association kay economist Andrew Nigrinis para kwestyunin ang report ng White House Council of Economic Advisers na lumabas noong April 8.
Ayon sa report na iyon, kapag tuluyang ipinagbawal ang stablecoin yield, hanggang $2.1 bilyon lang ang itataas ng bank lending. Tinantya rin nilang magkakaroon ng net consumer cost na $800 milyon dahil sa pagbabawal na ito.
Pero sabi ng paper na suportado ng CBA, mas magiging malaki ang risk habang umaabot sa higit $300 bilyon ang stablecoin market. Magkaiba pa ng abiso ang American Bankers Association at sinabing puwedeng umabot sa hanggang $6.6 trilyon na possible deposit outflows. Balita rin na nagsimula nang i-lobby ng mga banking groups ang ibang senador bukod pa sa mga core negotiator.
Sinabi ng White House noon na pinipigilan ng mga bangko ang stablecoin legislation.
Hindi naman pinansin ni Patrick Witt, executive director ng White House Presidential Advisory Committee on Digital Assets, ang matinding tutol ng mga bangko.
“Ang hirap nang magpaliwanag kung bakit sobra pa rin ang lobby ng mga bangko dito — mukhang greed o ignorance lang talaga ang dahilan. Move on na,” sabi niya.
Sabi ni Senator Tillis, magpapalitan pa ng opinyon ang team nila tungkol sa paglabas ng compromise text ngayong linggo.
Habang si Senator Alsobrooks naman, inaasahan na “malamang sa susunod na linggo” ito lalabas. Kung hindi agad aprubahan ng Banking Committee ang bill ngayong April, mukhang mahihirapan na itong pumasa pagdating ng 2026.
