Isang demanda laban sa Binance ang sumusubok sa lawak kung hanggang saan maaring managot ang mga crypto platform sa mga pinsalang nagawa sa totoong mundo. Inilabas ito ng mga pamilya ng biktima noong Oktubre 2023 mula sa mga atake sa Israel kasabay ng patuloy na kritisismo sa kamakailang pagpapatawad sa founder na si Changpeng Zhao (CZ) ng presidente.
Higit pa sa isang bagong legal na sakit ng ulo, ang kasong ito ay tinitingnan bilang posibleng modelo para sa paglipat mula sa regulasyong mga multa patungo sa high-stakes na civil na pananagutan na may kaugnayan sa terorismo na pinansya.
Binance Pinupukol ng Bintang sa Terror Financing
Ang kaso na isinampa ng mahigit 70 pamilya sa isang US federal court noong isang linggo, ay inaakusahan ang Binance ng kusang pagpapahintulot sa mga transaksyon para sa Hamas, Hezbollah, Islamic Revolutionary Guard Corps ng Iran, at iba pang grupo ng US-designated terrorist.
Ang mga nagsasakdal, karamihan ay mga kamag-anak ng mga nasawi o nasugatan noong Oktubre 7 na mga atake, ay nagsasabing hindi simpleng na-exploit ang Binance. Sinasabi nila na ang platform ay struktural na pumapabor sa terorismo na pinansya sa malaking sukat.
“Sa loob ng maraming taon, sadyang tinulungan ng mga nagtanggol ang Hamas… at iba pang teroristang grupo upang maglipat at magtago ng kapareho ng daan-daang milyong US dollars sa pamamagitan ng Binance platform para sa kanilang mga aktibidad ng terorismo. Ang tulong na ito ay direktang nag-ambag sa mga Oktubre 7 na Atake at sa mga sumunod na ataque ng mga terorista,” ayon sa reklamo.
Mas maagang mga imbestigasyon ng gobyerno ang nag-focus sa anti-money laundering na kapalpakan ng Binance. Pero, pinapalitan ng kasong ito ang pananaw, sinasabing ang pamamahala ni CZ sa platform ay sistematikong nag-ambag sa karahasan sa tunay na mundo.
Dumating rin ang kasong ito sa isang mahalagang sandali para sa kumpanya.
Noong nakaraang buwan, binigyan ng US President na si Donald Trump ng pardon si founder ng Binance na si CZ matapos lumahok ang Binance sa isang multibillion-dollar deal na may kaugnayan sa isang crypto venture na konektado sa pamilya Trump.
Ang paggalaw na ito ay naglilinis sa criminal record ni CZ at posibleng pahintulutan siyang kumuha ng mas direktang papel sa kumpanya.
Ang kaso ay lumitaw din dalawang taon matapos ang 2023 settlement ng Binance sa awtoridad ng US na kasama ang $4.3 billion na penalty. Inamin ng kumpanya ang paglabag sa Bank Secrecy Act at mga batas ng US sanctions. Umamin ng guilty si CZ, nagbitiw bilang CEO, at naglingkod ng apat na buwang sentensiya.
Habang ang pardon kay CZ ay nagmumungkahing malinis na ang Binance, ipinapakita ng kaso na hindi siya o ang kumpanya ay protektado mula sa civil liability.
Mas Lumanas ang Civil Claims Kahit May Criminal Leniency
Nakabatay ang lawsuit ng mga pamilya sa mga katotohanang naitatag na ng US criminal enforcement, na nagbibigay sa mga nagsasakdal ng malakas na pundasyong legal.
Dahil inamin na ng Binance ang malawakang paglabag sa Bank Secrecy Act at mga batas ng US sanctions, mas mababa ang burden of proof. Inaangkin ng mga pamilya na ang mga pagkukulang na ito ay bahagi ng operations ng Binance, hindi isolated na mga compliance failure.
Imbes na umasa sa malawak na mga alegasyon, sinasabi ng reklamo na pinangalanan nito ang mga partikular na wallets, mga intermediary sa pag-launder, at mga transaksyong konektado sa mga itinalagang teroristang grupo.
Sa estruktura nito, ang kaso ay halos kahawig ng paraan ng pagbuo ng pederal na prosecutor ng mga kumplikadong criminal indictments. Ang pagkakaiba ay ang parehong balangkas ng ebidensyang ito ay ngayon ginagamit ng mga pribadong nagsasakdal sa ilalim ng mga US anti-terrorism statute.
Pinapayagan ng mga batas na ito ang mga biktima ng terorismo na ituloy ang civil damages laban sa mga entity na inakusahan ng pagbibigay ng material support, kahit hindi direkta. Ang legal na daang ito ay nagbabago sa mga nakaraang paglabag ng Binance sa regulasyon bilang pundasyon ng posibleng malaking civil liability case.
Sa loob ng maraming taon, sumusunod ang crypto enforcement sa cycle na ito: iniimbestigahan ng mga regulator, nagbabayad ng multa ang mga kumpanya, umaalis ang mga executive, at nagmumove-on ang mga merkado. Ang civil litigation na direktang konektado sa terorismo na pinansya ay sumisira sa rhythm na iyon.
Hindi tulad ng regulatory settlements na may cap sa financial exposure at nagtatapos ng legal na mga kabanata, ang mga civil cases na may kinalaman sa terorismo ay maaaring magdulot ng maraming damages at taon ng patuloy na panganib.
Bagong Enforcement Class Na Ba Ito?
Para sa crypto industry, ang mga implikasyon nito ay lumalampas sa isang exchange o isang hukuman lamang. Kung ang kaso ay makaka-survive sa early dismissal at magpapatuloy sa discovery, pwede itong magsimula ng bagong scrutiny kung paano mino-monitor, ina-flag, at ni-freeze ng mga centralized platform ang high-risk na aktibidad.
Mas mahalaga, kung mananalo ang mga pamilya, maaring magpatunay na hindi lang mga regulator, kundi pati ang mga pribadong nagsasakdal, ay isa sa pinakamatinding banta sa pinansyal na aspeto ng crypto businesses.
Sa senaryong iyon, hindi na lang mga multa ang resulta ng mga pagkukulang sa compliance. Magiging long-tail liabilities ito na susundan ang mga platform sa loob ng maraming taon.
