Nakilala si Calvin Ayre, isang bilyonaryong gambling mogul at pangunahing tagapondo ng Bitcoin SV (BSV), bilang “nag-iisang kustomer” sa likod ng pekeng €1.9 bilyon (o $2.19 bilyon) Asian payment network ng Wirecard.
Sinubaybayan ng mga imbestigador ang daan-daang milyong euro sa pamamagitan ng komplikadong shell companies sa Prague, Montenegro, Antigua, Maynila, at Spain, na lahat ay konektado sa mga gambling operation ni Ayre.
Pagbagsak ng Wirecard at Nawawalang Bilyones
Nabagsak ang Wirecard AG noong Hunyo 2020 matapos aminin na ang €1.9 bilyon na ini-report sa Asian trustee accounts ay hindi totoo.
Nagdulot ang pagbagsak ng German payment processor na ito ng pagkawala ng mahigit €20 bilyon ($23.1 bilyon) sa halaga ng investor at nagpasiklab ng isa sa pinakamalaking investigasyon ng financial fraud sa Europa.
Inangkin ng kumpanya ang matinding kita mula sa third-party acquiring (TPA) partnerships sa buong Asya. Pero, hindi kailanman napatunayan ng mga auditor mula sa Ernst & Young ang mga accounts na ito.
Matapos lumabas ang katotohanan, biglaang bumagsak ang presyo ng stock ng Wirecard mula sa mahigit €100 ($115.76) hanggang halos wala na sa loob ng ilang araw. Ang scandal ay nagbunyag ng pagkukulang sa regulasyon at nagtaas ng mga katanungan kung paano nasunod ang ganitong kalaking fraud na hindi man lang napansin ng ilang taon.
Nawala ang fugitive na si ex-COO Jan Marsalek noong Hunyo 2020 at nananatiling nawawala pa rin. Pinaghihinalaan ng mga opisyal ng Germany na tumakas siya patungong Russia sa tulong ng mga intelligence operatives.
Sinuri ng public broadcaster ng Germany na Bayerischer Rundfunk (BR) ang mahigit 500,000 na financial transactions mula sa data ng Wirecard Bank noong 2018. Sa ginawang pag-mapa ng kumplikadong daloy ng pera na nagpayaman sa fraud, natuklasan ng imbestigasyon ang mga sumusunod:
- Tukoy ng BR si Ayre bilang tunay na may-ari ng mga pondo na dumaan sa mga TPA account ng Wirecard Bank.
- At least €135 milyon ($156 milyon) ang napunta sa mga kumpanya sa Antigua, karamihan ay nagbabahagi ng opisina sa 44 Church Street kasama ang dating Antiguan finance minister na si Errol Cort, isang kaibigan ni Ayre.
- Napunta rin ang mga bayad sa mga entity na konektado kay Ayre tulad ng RGT sa Spain (€6.6 milyon), Tyche Consulting sa Pilipinas (€8 milyon), at Pittodrie Finance sa Hong Kong (€177 milyon).
Isang katulad na imbestigasyon ng The Rage ay nag-ulat na ang mga pondo ay nagmumula sa mga iligal na operasyon ng sugal ni Ayre. Ang mga offshore structure na ito ay umoobrang maglipat ng malaking halaga ng pera ng hindi nagpapakilala habang pinapalabas na lehitimong TPA business ito.
Ang mga auditor ng Wirecard ay tinanggap ang mga pag-usog na ito bilang ebidensya ng lehitimong third-party revenue, dagdag na nagmaskara sa hindi umiiral na Asian operations ng kumpanya.
Noong 2023, nagpadala si Marsalek ng liham sa mga korte ng Germany, na nagtutukoy sa isang “Canadian customer” na ang mga corporate structure ay isinayos muli para sa TPA operations.
Nabanggit ng German media na ang paglalarawan na ito ay tumutugma kay Ayre, isang Canadian national na yumaman sa online gambling. Natuklasan din ng imbestigador ang mga transfers kay Ayre gamit ang alias na “Calvin Wilson” sa Pilipinas.
Ipinahayag ng dating CEO ng nChain na si Christian Ager-Hanssen ang sentrong papel ni Ayre, sinasabing ang mga cash flow ni Ayre ay mahalaga sa fraudulent business ng Wirecard.
“Hindi na maikakaila ang katotohanan: ang tao sa likod ng pera ay si Calvin,” pahayag ni Ager-Hanssen sa kanyang pahayag.
Sa kanyang pananaw, kung wala ang platform, hindi magiging ganito kalaki ang operasyon ng imperyo ni Ayre.
Mga Kaso ni Ayre at Negosyong Pagsusugal
Nagkamal si Ayre ng kayamanan sa pamamagitan ng Bodog, isang online gambling enterprise na kumita ng mahigit $100 milyon mula sa sports betting revenues.
Noong Pebrero 2012, pinaratangan ng federal prosecutors sa Baltimore si Ayre at tatlong Canadians para sa ilegal na internet gambling at money laundering.
Inilalarawan ng mga paratang kung paano nagpadaloy ng pera sa Switzerland, England, Malta, at Canada bago umabot sa US gamblers at media brokers.
Kinumpiska ng US authorities ang $66 milyon mula sa mga account na konektado sa Bodog at kinuha ang bodog.com domain. Nahaharap si Ayre sa maximum na parusa na limang taon para sa gambling charges at 20 taon para sa money laundering. Inangkin niyang siya’y inosente, inilipat ang mga operasyon sa ibang bansa, at ipinaglaban ang mga kaso.
Pagsapit ng Hulyo 2017, nakipagkasundo si Ayre sa mga prosecutors. Iniulat ng Forbes na tinanggal ang lahat ng felony charges kapalit ng plea sa isang menor na kaso na may kinalaman sa transmission ng gambling information.
Nakatanggap si Ayre ng isang taon ng probation at multa na $500,000, habang nawalang-claim siya sa $66 milyon na nakakumpiska na.
Natapos ng kasunduang ito ang limang-taong legal na gulo, pero patuloy ang pakikipag-ugnayan ni Ayre sa mga kontrobersyal na gawain. Ang kasunod na pagkakasangkot niya sa Wirecard ay ‘di umano’y nagbigay-daan upang ilipat ang mga kita mula sa gambling sa mga lehitimong anyo ng payment channel, iniiwasan ang oversight sa maraming hurisdiksyon.
Ano Ang Ugnayan ng BSV at Craig Wright?
Si Ayre ang pangunahing financial backer ng Bitcoin SV (BSV), na isang cryptocurrency na kaniyang ineendorso kasabay ng pag-angkin ni Craig Wright bilang Satoshi Nakamoto.
Dati nang nagtrabaho si Wright sa Tyche Consulting sa London, isa sa mga kompanyang nakabase sa Pilipinas na nakatanggap ng milyon-milyon sa pamamagitan ng Wirecard network. Ang koneksyon na ito ay nagpapakita ng pinag-uugnay na interes sa negosyo ni Ayre at ng BSV ecosystem.
Kahit na may mga rebelasyon tungkol sa Wirecard, ang presyo ng BSV ay nanatiling steady, na nagpapahiwatig na hindi gaanong nag-react ang market agad-agad.
Sa kasalukuyan, ang BSV ay nagte-trade sa $20.91, tumaas ng 1.37% sa nagdaang 24 oras. Ang pagtaas na ito ay kasabay ng paglakas ng mas malawak na merkado nitong Miyerkules habang sinusubukan ng mga crypto tokens na bumawi.
