Pinatawan ng Canada’s financial intelligence unit ng record na C$19.6 million ($14 million) na multa ang Peken Global Limited, operator ng crypto exchange na KuCoin, dahil sa hindi pagsunod sa mga anti-money laundering (AML) requirements.
Inanunsyo ng Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC) ang parusa noong Huwebes, na binanggit ang tatlong paglabag.
Pinakamalaking Parusa ng FINTRAC
Hindi nagparehistro ang kumpanyang nakabase sa Seychelles bilang foreign money services business, at ‘di umano’y nabigo itong i-report ang halos 3,000 malalaking virtual currency transactions na lampas sa C$10,000 mula 2021 hanggang 2024. Ayon sa FINTRAC, hindi rin nag-file ang KuCoin ng 33 suspicious transaction reports. Itinuring ng FINTRAC na “seryoso” hanggang “napakaseryoso” ang mga paglabag na ito, na sinasabing nagpapahina ito sa depensa laban sa money laundering at terrorist financing.
Pinahigpit din ng Canada ang pagbabantay sa mga payment provider. Noong Setyembre 8, nagkabisa ang mga pangunahing probisyon ng Retail Payment Activities Act, na naglalagay sa mga wallet at stablecoin operator sa ilalim ng pangangasiwa ng Bank of Canada, kasama ang mga bagong proteksyon para sa pondo at risk controls. Inilatag ng Bank of Canada ang mga milestone sa implementasyon at inilarawan ang registration framework.
Sinabi ni Sarah Paquet, direktor at chief executive ng FINTRAC, na ang sistema ay umiiral para protektahan ang “kaligtasan ng mga Canadian at seguridad ng ekonomiya ng Canada,” at idinagdag na kikilos ang ahensya kapag hindi natutugunan ng mga kumpanya ang kanilang mga obligasyon.
KuCoin Nag-aapela: Ano ang Global Context?
Sinabi ng KuCoin na nag-apela ito sa Federal Court ng Canada, tinawag ang multa na “sobra at mapanakit” habang tinututulan ang pagkakaklasipika nito bilang foreign money services business.
Laging nagsusumikap ang KuCoin na makipagtulungan sa mga regulator sa buong mundo. Hindi kami sang-ayon sa desisyong ito sa parehong substantive at procedural na aspeto, at nagpatuloy kami sa legal na hakbang sa pamamagitan ng pagsusumite ng apela sa Federal Court ng Canada para masiguro ang patas na resulta para sa KuCoin. Tulad ng dati, nananatili kaming ganap na committed sa transparent na operasyon at pagsunod sa lahat ng naaangkop na batas.
—— KuCoin, via X
Hindi ito ang unang beses na nagkaroon ng isyu ang KuCoin sa regulasyon. Noong Enero, umamin ang exchange sa Estados Unidos na nagpapatakbo ito ng unlicensed money-transmitting business at nagbayad ng halos $300 million. Nag-resign ang mga co-founders nito na sina Chun Gan at Ke Tang sa ilalim ng kasunduang iyon.
Mas pinaigting din ang pagpapatupad ng batas sa Canada. Dinismantle ng Royal Canadian Mounted Police ang TradeOgre sa isang record na pag-seize, at noong Setyembre 18 kinumpiska ang C$56 million mula sa isa pang unregistered exchange. Sa Japan, nag-ban din ng limang platform, kabilang ang KuCoin, dahil sa operasyon nang walang rehistro.
Sa parehong araw, hinimok ng Bank of Canada ang mga pederal na patakaran para sa stablecoin, binanggit ang systemic risk, habang naghahanda ang Ottawa para sa isang audit ng Financial Action Task Force sa Nobyembre.
Sa kabila ng pressure, patuloy na lumalawak ang KuCoin. Pinili ng Ministry of Finance ng Thailand ang exchange para tumulong sa pag-launch ng $153 million tokenized bond program, na nagbubukas ng sovereign debt sa mga retail investor gamit ang blockchain.
