Kinasuhan ng mga prosecutor sa Wisconsin ang Circle, na taga-issue ng USDC, dahil umano’y sinadyang hindi sumunod sa court warrant na kunin ang mahigit 381,000 na nakaw na USDC ng isang biktima ng local scam.
Lalong umiinit ang usapan dito sa kung gaano kalaki ang responsibilidad ng mga stablecoin issuer pagdating sa pagbalik ng mga nakaw na crypto.
Ang Romance Scam na Nag-udyok ng Criminal Case Laban sa Circle
Noong May 2025, nakatanggap ng hindi inaasahang text ang isang residente ng Walworth County mula sa isang scammer na nagpakilalang si Lenora. Nagpanggap itong love interest at inakay ang biktima na ilagay ang parte ng ipon niya sa USD Coin (USDC), isang stablecoin na naka-peg sa US dollar, gamit ang pekeng investment platform.
Ayon sa record ng korte, inutusan ng county court ang Circle na i-freeze ang tokens noong August at sinunod naman ito ng kumpanya. Pero noong December, pinayagan ng judge na i-invalidate ang tokens at mag-reissue ng kaparehong halaga papunta sa sheriff’s office.
Ayon sa complaint, tumanggi ang Circle, kaya nakasuhan ang $17 billion na kumpanya ng obstruction of justice. Tinawag ng Circle na walang basehan ang kaso sa isang motion na pasagutan, at sinabi nilang kulang sa jurisdiction at may technical limitations.
“Hindi nakakasabay ang mga gamit namin sa mga gamit ng mga kriminal,” ayon kay prosecutor Thomas Binger ng Walworth County sa report.
Sabi ni Milwaukee County detective Scott Simons, madalas raw na naghahabol sila dahil tinanggihan o huli na ang mga freeze request nila sa Circle sa mahigit 12 na mga kaso.
Naka-log ng record high na $11.4 billion na crypto scam losses ang FBI sa 2025. Mahigit 18,500 na biktima ang nawalan ng higit $100,000 bawat isa, habang slow pa rin ang detection kumpara sa AI-driven na scams.
Bakit Nakakabalik ang Ninakaw na Pondo kay Tether pero Hindi Kay Circle?
Si Tether, ang issuer ng USDT na biggest stablecoin, sumusunod sa ilang law enforcement request kahit walang court order. Umabot na sa $4.7 billion ang pina-freeze nilang coins na konektado sa krimen.
Kaya rin ng software nila na sunugin (“burn”) ang coins sa crypto wallet ng kriminal at maglabas ng bago bilang kapalit. Isiniwalat diumano ng Tether sa ICIJ na nakabalik na sila ng $1.1 billion sa mga biktima gamit ang feature na ito.
Samantala, ang T3 unit ng Tether kasama ang TRON ay nag-freeze ng lampas $450 million. Sa isang kaso, kinuha ng US prosecutors ang iligal na USDT na umabot ng $61 million.
Ito raw ang pinagkaiba ng design at company policy, hindi lang simpleng technical limitation ng blockchain. Si Circle, na na-list na sa New York Stock Exchange noong June 2025, naga-approve lang mag-freeze ng tokens kapag dumaan sa legal na proseso.
Ginagawa raw ng Circle policy na ito para maiwasan ang basta-bastang pakikialam o political na motibo. Nakabuti naman ito sa USDC dahil mas nakakuha sila ng users sa Europe sa ilalim ng EU Markets in Crypto-Assets (MiCA) rules.
Sa kabilang dako, si Tether na offshore, mas bukas sa ganitong klaseng situation para ibalik ang tiwala pagdating sa compliance nila.
Pero ayon kay Joshua Cooper-Duckett ng Cryptoforensic Investigators, pwedeng i-update ng Circle ang token code niya para payagan ang ganitong burn process. Sabi naman ng head ng policy ng Circle na si Dante Disparte, may ganung tools nga sila, pero kulang pa ng legal framework na papayag sa mas mabilis na aksyon, ayon sa isinulat niya noong April.
May nakikita ring ibang problema ang prosecutors sa New York. Sa isang liham noong January sa US Senators, sinabi nilang patuloy pa ring kumikita ng interest ang Circle sa reserves na tumutustos sa frozen tokens. Tinantsa ni blockchain researcher Yury Serov na nasa 119 million USDC na ang na-freeze.
Sinasabi ng Circle na may bagong kasunduan na sila kamakailan sa federal prosecutors para sa victim compensation process. Sa sistema na ito, pwedeng ma-permanently freeze ang ‘dirty’ tokens at maglabas ng bago bilang kapalit nito.
Depende kung makakarating ang mekanismong ito sa Walworth County, pwedeng masundan pa ng mas marami pang kaso laban sa Circle. Posibleng dito magdesisyon ang korte kung hanggang saan pwedeng obligahin ang stablecoin issuers na bayaran ang mga na-scam.
Wala pang sagot ang Circle sa request ng BeInCrypto para magbigay ng comment.
