Ang cryptocurrency industry ay talagang nakakaakit ng mga ambisyoso at matapang na risk-takers, lahat ay naakit ng pangako ng kayamanan. Pero, ang manipis na linya sa pagitan ng ambisyon at kasakiman ay nagdala sa iba sa mas madilim na landas.
Maraming beses nang nasaksihan ng industriya ang mga manloloko na nag-oorganisa ng mga detalyadong crypto scam, kung saan niloloko nila ang mga investors ng bilyon-bilyon sa pamamagitan ng Ponzi schemes, mga palpak na exchange, at mga pekeng coin offerings. Mula sa mga mastermind na fugitive hanggang sa mga operator ng exchange na naging kriminal, ang mga indibidwal na nasa likod ng mga scheme na ito ay nakilala dahil sa kanilang tapang at panlilinlang.
Ruja Plamenova Ignatova
Si Ruja Plamenova Ignatova, na kilala bilang “Cryptoqueen,” ay nasa sentro ng isa sa pinakamalaking crypto scam sa kasaysayan. Ipinanganak si Ignatova sa Bulgaria at lumaki sa Germany.
Nagtapos siya sa Oxford University at unang nagkaroon ng matagumpay na karera sa finance. Noong 2014, co-founder siya ng cryptocurrency na OneCoin kasama si Karl Sebastian Greenwood. Ang operasyon ay nakabase sa Sofia, Bulgaria.
Ang OneCoin ay nangako ng mataas na returns para sa mga investors. Ang sales pitch ni Ignatova ay talagang nakaka-convince.
Napaniwala niya ang milyon-milyon sa buong mundo na mag-invest sa OneCoin. Gumagana ito sa pamamagitan ng multi-level marketing (MLM) scheme.
Sinabi niya na ang OneCoin ay magiging isang rebolusyonaryong cryptocurrency na pwedeng makipagkumpitensya sa Bitcoin (BTC).
“Ang OneCoin ay dapat na maging Bitcoin killer. Sa loob ng dalawang taon, wala nang mag-uusap tungkol sa Bitcoin,” sinabi niya sa mga investors.
Noong 2015, inihayag ni Ignatova na ang OneCoin ay opisyal na papasok sa US market. Pero, noong sumunod na taon, nagsimulang lumitaw ang mga problema nang mahirapan ang mga investors na ibenta ang kanilang OneCoins at mabawi ang kanilang initial investments.
Sa kalaunan, nalaman na ang OneCoin ay isang Ponzi scheme na walang verifiable na blockchain, na niloko ang mga investors ng mahigit $4 bilyon sa buong mundo. Ipinakita ng mga legal na dokumento na si Ignatova at Greenwood ay diumano’y alam mula sa simula na ang proyekto ay isang fraudulent venture.
“Baka hindi ito [isang bagay] na talagang malinis o na karaniwan kong ginagawa o kahit na maipagmamalaki ko (maliban sa iyo nang pribado kapag kumita na tayo) – pero . . . Ako ay talagang magaling sa mga ganitong borderline na sitwasyon, kung saan nagiging gray ang mga bagay – at ikaw bilang magic sales machine – at ako bilang isang taong talagang marunong sa numbers, legal at susuporta sa iyo sa isang mahusay at propesyonal na paraan – pwede talaga nating palakihin ito – parang MLM meets bitch of wall street ;-)” isinulat ni Ignatova kay Greenwood.
Noong Oktubre 12, 2017, kinasuhan si Ignatova ng fraud at money laundering. Naglabas din ang mga awtoridad ng federal arrest warrant.
Gayunpaman, bigla siyang naglaho pagkatapos nito. Sumakay si Ignatova ng commercial flight mula Sofia, Bulgaria, papuntang Athens, Greece, at hindi na siya nakita mula noon.
Inilagay ng FBI si Ignatova sa kanilang Ten Most Wanted Fugitives list at nag-aalok ng hanggang $5 milyon na reward para sa impormasyon na magdadala sa kanyang pagkakahuli. Siya rin ay nananatiling isa sa pinakahinahanap na fugitives sa Europa.
Samantala, noong Disyembre 2022, umamin si Greenwood ng guilty sa wire fraud at money laundering charges na may kinalaman sa scheme. Bukod pa rito, noong Abril 2024, hinatulan ni US District Judge Edgardo Ramos ang dating legal chief ng OneCoin, si Irina Dilkinska, ng apat na taon sa kulungan.
Kahit na malawak ang media coverage at napakalaki ng saklaw ng kanyang panloloko, nananatiling mailap si Ignatova sa 2025.
Faruk Fatih Özer
Itinatag ni Faruk Fatih Özer ang Thodex, isang Turkish cryptocurrency exchange na naging kilala dahil sa malaking crypto scam nito. Itinatag noong 2017, mabilis na lumago ang Thodex at naging isa sa pinakamalaking crypto platforms sa Turkey.
Noong Abril 2021, biglang nagsara ang exchange, na may mensaheng lumabas sa Thodex website na nagsasabing offline ang platform ng apat hanggang limang araw. Pero, ito ang simula ng isang malaking krisis.
Mahigit 400,000 users ang hindi makapag-access sa kanilang accounts, na may humigit-kumulang $2 bilyon na halaga ng cryptocurrencies na nai-lock sa platform.
Pagkatapos ng pagsasara, tumakas si Fatih Özer papuntang Albania. Samantala, inaresto ng mga awtoridad ang kanyang kapatid na si Serap Özer, ang kanyang kapatid na si Güven Özer, at apat pang senior na empleyado. Bukod pa rito, dinetain din nila ang nasa 83 katao bilang bahagi ng imbestigasyon.
Nang mawala si Özer, nagkaroon ng matinding paghahanap sa kanya. Nahuli siya sa Albania noong 2022 at kalaunan ay na-extradite pabalik sa Turkey noong 2023. Noong Setyembre 2023, si Fatih Özer, kasama ang kanyang mga kapatid, ay nahatulan ng pinagsamang 11,196 na taon sa kulungan.
Gayunpaman, noong Enero 2025, ang 22nd Criminal Chamber ng Istanbul Regional Court of Justice ay binawi ang bahagi ng orihinal na desisyon. Inabswelto ng korte ang 16 na akusado sa kasong “qualified fraud” dahil sa kakulangan ng ebidensya. Inutos din nito ang pagpapalaya ng apat na akusado.
Pero hindi lahat ng akusado ay pinalaya. Pinalaya ng korte si Fatih Özer at ang kanyang mga kapatid sa mga kasong “organizing and leading a criminal group,” pero patuloy pa rin ang kanilang pagkakakulong sa ibang mga kaso.
Satish Kumbhani
Si Satish Kumbhani, ang founder ng BitConnect, ang utak sa likod ng isang global Ponzi scheme na nangloko sa mga investors ng $2.4 billion mula 2016 hanggang 2018. Ayon sa DOJ, base sa court documents, niloko ni Kumbhani ang mga investors tungkol sa “Lending Program” ng BitConnect.
Siya at ang kanyang mga kasamahan ay nag-promote ng proprietary technology ng BitConnect, ang “BitConnect Trading Bot” at “Volatility Software,” bilang mga tool na kayang mag-garantiya ng malaking kita sa pamamagitan ng pag-trade sa cryptocurrency market fluctuations.
Pero ang BitConnect ay talagang isang Ponzi scheme, kung saan ginagamit ang pera ng mga bagong investors para bayaran ang mga nauna. Sinara ni Kumbhani ang Lending Program matapos ang halos isang taon.
Sinabihan niya ang kanyang mga promoters na manipulahin ang presyo ng BitConnect Coin (BCC) para magmukhang may tunay na demand dito. Si Kumbhani at ang kanyang mga kasamahan ay nagtago rin ng pondo ng mga investors sa pamamagitan ng pag-mix, pag-cycle, at pag-exchange ng mga ito sa mga wallet ng BitConnect at iba’t ibang international exchanges.
Noong Setyembre 1, 2021, ang US Securities and Exchange Commission (SEC) ay nagsampa ng kaso laban sa BitConnect. Inakusahan ng regulator na niloko ng BitConnect ang mga retail investors. Bukod pa rito, si Glenn Arcaro, Head ng North American division ng BitConnect, ay umamin ng guilty sa conspiracy to commit wire fraud sa US District Court.
Ang founder ng BitConnect ay kinasuhan noong Pebrero 2022 at nahaharap sa maraming kaso. Kung mapatunayang guilty sa lahat ng kaso, maaari siyang makulong ng hanggang 70 taon.
“Si Kumbhani ay kinasuhan ng conspiracy to commit wire fraud, wire fraud, conspiracy to commit commodity price manipulation, operation of an unlicensed money transmitting business, at conspiracy to commit international money laundering,” ayon sa pahayag.
Samantala, noong Setyembre 2022, ang korte ay nahatulan si Arcaro ng 38 buwan sa kulungan at inutusan siyang magbayad ng $17.6 million sa mga biktima mula sa 40 bansa.
Ang mga kwento nina Ruja Ignatova, Faruk Fatih Özer, at Satish Kumbhani ay nagpapakita ng matinding epekto ng mga crypto scam, kung saan bilyon-bilyon ang nawala at maraming buhay ang naapektuhan. Ang mga kasong ito ay nagha-highlight ng pangangailangan para sa mas mahigpit na regulasyon, edukasyon para sa mga investors, at internasyonal na kooperasyon para labanan ang fraud sa space na ito.
Disclaimer
Alinsunod sa mga patakaran ng Trust Project, ang opinion article na ito ay nagpapahayag ng opinyon ng may-akda at maaaring hindi kumakatawan sa mga pananaw ng BeInCrypto. Nananatiling committed ang BeInCrypto sa transparent na pag-uulat at pagpapanatili ng pinakamataas na pamantayan ng journalism. Pinapayuhan ang mga mambabasa na i-verify ang impormasyon sa kanilang sariling kakayahan at kumonsulta sa isang propesyonal bago gumawa ng anumang desisyon base sa nilalamang ito. Paalala rin na ang aming Terms and Conditions, Privacy Policy, at Disclaimers ay na-update na.
