Isang structured-credit firm mula US ang lumalabas sa TradFi comfort zone dahil pinapasok na nila ang crypto sa real-world lending. Si Newmarket Capital, na almost $3 billion na ang assets na hinahandle, pioneer na ngayon sa hybrid mortgage at commercial loans kung saan ginagamit nila ang Bitcoin (BTC) kasabay ng regular na real estate bilang collateral.
Yung affiliate company nito na Battery Finance, parang frontliner sila sa pag-create ng mga bagong structure para masupportahan ang credit gamit ang digital assets — pero ‘di mo na kailangan magli-liquidate ng crypto mo bilang borrower.
Bitcoin Pwede Nang Baguhin ang Mundo ng Mortgage at Lending sa Totoong Buhay
Nakatutok itong bagong offer para sa mga crypto holders – lalo na yung techie na Millennials at Gen Z. Binibigyan ka nila ng paraan para makautang at makapasok sa tradisyonal na credit market nang ‘di ka napipilitang ibenta ang investment mo, kaya may chance ka pa ring kumita dito sa crypto holdings mo.
Dahil pinagsasama ang income-generating real estate at Bitcoin, gusto ng firm na mabawasan ang risk sa price swings ng Bitcoin habang nagbibigay ng bagong solusyon para sa mga nangungutang.
Ayon kay Andrew Hohns, Founder at CEO ng Newmarket Capital at Battery Finance, gumagana ang model na ito gamit ang income-generating properties, gaya ng commercial real estate, tapos sasamahan ng portion ng Bitcoin ng borrower bilang dagdag na collateral.
Kabilang ang Bitcoin bilang parte ng loan package, kaya may extra asset ang mga lender na madaling ibenta, hati-hatiin, at klaro ang value — di gaya ng real estate na mas mahirap i-liquidate.
“Gumagawa kami ng credit structures na may income, pero dahil hinahaluan namin ng tamang amount ng Bitcoin, pwedeng sumabay sa pagtaas ang value ng loan over time. May perks ka dito na wala sa tradisyunal na setup,” paliwanag ni Hohns sa Coin Stories Podcast.
May mga nagawa na ring actual na deal, tulad ng ginawa ng Battery Finance na nag-refinance ng $12.5 million na multifamily property kung saan pareho nilang ginamit yung mismong building at yung nasa 20 BTC bilang hybrid collateral sa loan.
Pwede na magkaroon ng capital ang borrowers kahit hindi sila napapalo ng crypto tax galing sa pagbenta ng assets, at dagdag proteksyon din to para sa mga lender kung sakaling bumaba ang value ng property.
Matinding Bitcoin Collateral Para sa Malalaking Player
Di tulad ng purong Bitcoin-backed loans na parang experimental at pang-niche lang, yung Newmarket model legit at pang-institutional level:
- Buong proseso na underwritten
- Income-focused pa rin, at
- Legal na pasado sa US regulations.
Ginagamit lang talaga ang Bitcoin bilang pangdagdag na collateral dito, hindi siya pambayad mismo sa mortgage/loan — USD pa rin ang bayad kada buwan.
“Nagdadagdag si Bitcoin ng flexibility at transparency sa tradisyunal na lending, pero backbone pa rin dito yung mga assets na may income,” sabi ni Hohns. “Para itong tulay na nagko-connect ng digital scarcity ng Bitcoin at yung usual credit risk sa tradisyunal na finance.”
Pampadagdag din ito sa growing trend na pinagsasama ang real-world assets (RWA) at digital holdings. Noong June 2025, nagbigay ng signal ang mga ahensya sa US tulad ng FHFA na pwedeng ikonsider ang crypto bilang pang-qualify sa mortgage,
Pero sa totoo lang, mas mabilis na gumalaw ang mga private lender gaya ng Newmarket Capital na agad na ginagawang realidad itong hybrid collateral — at sunod pa rin sila sa existing rules sa US.
Ipinapakita ng Newmarket at Battery Finance kung paano ang Bitcoin at iba pang crypto, pwede na nga talagang magamit sa TradFi. Nag-oopen ito ng bagong paraan para umutang at makakuha ng credit gamit ang crypto mo.
Siyempre, may mga kasamang pagsubok pa rin. Nareport ng BeInCrypto na kahit may plano na sina Fannie Mae at Freddie Mac na tanggapin ang Bitcoin bilang mortgage collateral, may catch pa rin ‘to.
Kailangan yung Bitcoin mo ay naka-hold sa regulated exchange. Kapag self-custody o private wallet, hindi pa rin ‘yun mare-recognize.
Nagkakaroon tuloy ng usapan tungkol sa financial sovereignty at centralized control. Limited pa rin kasi ang paggamit ng Bitcoin sa mortgage lending — kailangan nasa custodial at kita ng estado yung hawak mong BTC, hindi pwedeng decentralized wallet.
“Hindi lang adoption vs. resistance ang usapan dito. Adoption siya… na may kasamang kondisyon. Pwede kang sumali — …pero dapat yung Bitcoin mo sumusunod sa rules nila. Rules na pang-control talaga… Habang lumalalim ang adoption, baka mapilitan na ang mga lender na kilalanin yung tamang paraan ng pag-hold ng Bitcoin — hindi lang yung nakatengga sa exchange… Sa future, yung pinaka-secure na form ng pera, siya rin ang pinaka-madaling kapitan ng capital,” ayon sa isang user sa X.
Kahit hindi nito masosolusyunan agad ang problema sa mahal na pabahay, isa na itong matinding hakbang para maging mainstream na talaga yung crypto sa totoong finance.
