Sinabi ng Financial Intelligence Unit (FIU) ng India na 49 crypto exchanges na ang nakapagparehistro sa ilalim ng anti-money laundering na framework ng bansa para sa fiscal year 2024-25.
Malaking bagay ito para mapalakas pa ang regulasyon at monitoring ng mabilis na lumalaking digital asset sector ng India.
49 Crypto Firm sa India Pasok na sa AML Standards Para sa FY24–25, Sabi ng FIU
Ayon sa latest annual report ng FIU, karamihan sa mga exchange na rehistrado ay lokal — 45 exchange ang aktibo sa India mismo. Yung natitirang apat, offshore platforms naman na rehistrado pa rin sa FIU bilang reporting entities, kaya pwede pa rin silang magserve ng mga Indian users basta sumusunod sa compliance ng bansa.
Sa India, legal na kinokonsiderang Virtual Digital Assets (VDAs) ang cryptocurrencies. Yung mga platforms na nagfa-facilitate ng trading nito, tinatawag na VDA Service Providers (VDA SPs).
Noong 2023, opisyal nang isinailalim ng regulators ang mga entity na ‘to sa Prevention of Money Laundering Act (PMLA). Bilang reporting entities ngayon, required ng FIU ang mga VDA SPs na magsumite ng Suspicious Transaction Reports (STRs).
Kasama rin sa responsibilities nila yung kilalanin at i-report kung sino talaga ang may hawak ng wallets, bantayan ang mga fundraising na kagaya ng initial coin offerings, at i-monitor ang galaw ng pera mula sa hosted papuntang unhosted wallets at vice versa.
Sinabi ng FIU sa report na base sa strategic analysis nila sa mga STR, tuloy-tuloy pa rin ang mga risk sa buong crypto ecosystem. Bukod dito, kahit kinikilala ng agency ang potential ng sector para sa innovation at paglikha ng yaman, binabalaan pa rin nila na ginagamit ang digital assets para sa matitinding krimen. Kabilang sa mga red flags na nakita nila gamit ang crypto — yung hawala operations (parang underground money transfer), illegal na sugal, at malulupit na fraud schemes.
“Pero, may mga potential na mag-launder at terror financing risk ang VDAs at VDA SPs—lalo na dahil global ang abot nila, mabilis ang settlement, pwedeng peer-to-peer ang transactions, at posible ring mas maging anonymous o malabo ang takbo ng pera at kung sino-sino ang involved,” ayon sa report.
Nabanggit din sa report na umabot sa total na ₹28 crore (mga $3.1 million) ang pinarusahan ng FIU para sa mga crypto exchange na hindi sumunod sa rules nitong 2024–25. Noong October, nagpadala rin ang regulator ng mga notice sa 25 exchanges gaya ng BingX, LBank, CoinW, CEX.IO, at Poloniex dahil hindi sila tumalima sa anti-money laundering rules ng bansa.
Habang mas tumitindi ang crackdown, ilang malalaking global exchange ang nagsimulang magbalik operasyon sa India. Bumalik na ulit si Bybit matapos mag-comply sa local registration at magbayad ng $1 million penalty.
Sumunod din ang Binance na nakabalik na uli sa India ngayong 2024 matapos ang $2.2 million na fine. Sa December, nag-resume si Coinbase ng user onboarding at may balak pa silang maglaunch ng fiat on-ramp pagdating ng 2026.
Kahit busy na ang mga regulator sa exchange monitoring, mas pinalakas pa nila ang laban kontra sa crypto scams. Ilang matitinding enforcement operations na ang nag-dismantle ng mga scam, kabilang yung isang Ponzi scheme na umabot ng isang dekada at niloko ang mga investors gamit ang pangakong malalaking kita.
