Sinampahan ng kaso ang JPMorgan Chase ng mga investors, dahil sa umano’y pagproseso ng bangko ng $253 million na kahina-hinalang transfers na konektado sa $328 million Ponzi scheme ng Goliath Ventures na base sa Florida.
Pinangakuan ng Goliath Ventures (na dating Gen-Z Venture Firm) ang mga investors ng buwanang kita na nasa 4% (~48% kada taon) mula sa sinasabing Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), at USD Coin (USDC) liquidity pools — pero walang totoong tubo na nanggagaling dito.
Bakit ito mahalaga:
- Na-aresto ang CEO na si Christopher Alexander Delgado noong February 24, 2026, dahil sa wire fraud at mag-launder na kaso. Inaakusahan siya ng mga prosecutor na nambiktima ng mahigit 2,000 investors mula 2023 hanggang 2026.
- Mababa ang chance na mabawi pa ng mga biktima ang pera nila dahil ginastos daw ang assets sa luxury real estate, mamahaling sasakyan, at private jet bago tuluyang bumagsak ang scheme
- Tinetest ng kaso kung puwedeng managot ang mga bangko kapag may fraud na dumaan sa accounts nila at pumalpak sila sa Anti-Money Laundering (AML) na requirements
- Nagtiwala ang mga investors na nagpadala ng retirement funds sa accounts ni Goliath sa JPMorgan, iniisip nilang may extra level ng proteksyon dahil sa bank Know Your Customer (KYC) checks
Mga detalye:
- Na-file ang Steele v. JPMorgan Chase Bank, N.A. (Case No. 3:26-cv-02067) noong March 10, 2026 sa Northern District ng California
- Ayon sa reklamo, umikot ang $253 million sa Chase accounts ng Goliath sa paraang paulit-ulit lang at walang totoong business purpose
- Ang investments ng mga tao pinadaan mula JPMorgan accounts papunta sa mga Coinbase wallets, para pambayad sa mga naunang investors
- Pwedeng umabot hanggang 30 taon ang sentensya ni Delgado kapag napatunayang guilty; naka-freeze ngayon ang assets sa ilalim ng court-appointed receiver
Mas malawak na context:
- Kasama sa reklamo ng DOJ na ginamit mismo ang JPMorgan accounts bilang core infrastructure ng scheme na tumagal nang mahigit dalawang taon nang hindi nahuhuli
- Parami nang parami ang crypto fraud na dumadaan muna sa malalaking US banks bago mapunta sa exchanges, kaya mas pinapalakas lalo ang mga requirement sa AML at mas tutok ang mga regulators dito
- Kasabay nito, may mga kasong isinampa rin laban sa dating law firm ng Goliath na Alston & Bird, na nagpapakita na mas seryoso na ang mga authorities sa paghabol kahit sa mga professional na katulong ng scam
