Newrez, isang malaking mortgage lender at servicer, nag-announce na magsisimula na silang kilalanin ang cryptocurrency assets bilang basehan sa mortgage qualification simula February 2026.
Isa itong matinding development kung saan pinagsasama na talaga ang digital finance at yung traditional na housing market.
Newrez Tutok sa Gen Z, Mag-ooffer ng Crypto-Friendly Mortgage
Mamimigay ang Newrez ng option para sa mga borrower na magamit ang hawak nila sa Bitcoin, Ethereum, mga USD-pegged stablecoin, at spot crypto exchange-traded funds para magpatunay ng assets. Puwede ring gamitin tong mga crypto na ito bilang basehan sa pag-estimate ng income para sa mortgage loan application.
Exclusive lang itong program na ‘to sa Smart Series na produkto ng Newrez. Ang Smart Series ay nag-aalok ng non-qualified mortgage loans para sa mga hindi pumapasa sa regular na government-backed lending na requirements.
Sinabi ni Newrez President Baron Silverstein sa isang statement na kailangan na talagang mag-level up ang lending industry, lalo na ngayon na mas laganap na ang crypto sa traditional finance.
Ayon sa internal data ng Newrez, nasa 45% ng Gen Z at Millennial investors ang may hawak na cryptocurrency — at sila rin ang pangunahing target na first-time homebuyers ngayon.
Kapansin-pansin din na dati, hinihingi ng mga lender sa mga crypto holder na iliquidate ang kanilang mga digital asset bilang patunay ng reserves, na nagri-resulta sa tax at napipilitan silang lumabas sa crypto market.
“Naniniwala kami na ngayon na ang tamang panahon para matalinong isama ang mga eligible na crypto asset sa modern mortgage lending—para mapanatili ng mga consumer ang investments nila at magkaroon ng access sa mga bagong financing solutions,” paliwanag ni Silverstein.
Newrez Umiwas sa DeFi, Kailangan sa Regulated Exchanges I-hold ang Crypto
Sa bagong policy, puwede nang mag-qualify ang borrowers kahit hindi nila ibenta ang mga crypto nila. Pero, kukuwentahin ng lenders ang halaga ng assets base sa market-adjusted valuation para sa mabilis magbago na prices ng crypto.
“Mission ng Newrez na gawin ang lahat para maging possible ang homeownership, at ang innovation na ‘to ay bagong paraan na naman para mas mabigyan ng flexibility at control ang mga consumer,” sabi ni Leslie Gillin, Chief Commercial Officer ng Newrez.
Pinapatupad din ng program ang mahigpit na rules para sa mga bagong borrower. In-confirm ni Newrez na puwedeng gamitin ang crypto assets sa underwriting ratios, pero sa down payment at closing costs, kailangan pa rin US dollars ang pambayad.
Bukod pa dito, lahat ng eligible assets dapat hawak ng US-regulated entities — gaya ng compliant exchanges, mga retail FinTech app, o mga SEC o FINRA-regulated na brokerages.
Ang requirement na ‘to, ibig sabihin, hindi kasali ang crypto na hawak sa self-custody wallets o sa DeFi protocols.
Habang nangyayari ‘to, may mas malawak pang pagbabago pagdating sa regulation sa US.
Noong June 2025, naglabas ng directive ang Federal Housing Finance Agency na dapat nang isali ang cryptocurrency sa mortgage risk modeling. Inutusan nila ang Fannie Mae at Freddie Mac na gumawa ng mga proposal para isama ang digital assets sa single-family loan risk assessment.
Kasama itong utos na ‘to sa malaking pagbabago ng Trump administration sa US financial policy, na nagsi-sign na lumalambot na ang relasyon ng federal housing regulators at ng crypto industry.
