In-announce ni Robinhood Markets (HOOD) CEO Vlad Tenev na lampas $1.5 billion na ang deposits ng Robinhood Banking mula sa halos 100,000 funded users, at halos 50% agad ang growth ng deposits nitong nakalipas na tatlong linggo.
November 2025 nag-launch ang product na ito para lang sa Robinhood Gold subscribers, at nag-o-offer ito ng FDIC-insured checking at high-yield savings sa tulong ng Coastal Community Bank. Dahil sa bilis ng pagdami ng users, nadidiinan ngayon ang Coinbase (COIN) na wala namang traditional banking product.
Dating Trading App, Pumapasok na sa Bangko Game
Matindi ang bilis ng paglago ng Robinhood Banking ayon sa trajectory nito. December 2025, nasa $100 million ang deposits. Pagdating ng January 2026, umabot ng $300 million ang kita nito na may 20,000 na user.
Pagsapit ng early March, nag-$1 billion na ang deposits with 65,000 funded accounts. Sa pinakabagong datos, halos nadoble pa uli ang deposits sa loob lang ng tatlong linggo.
Nasa $15,000 ang average deposit ng bawat user. Ibig sabihin, mismong main banking account na ang nililipat ng users dito at hindi lang basta tini-test ang product.
Konektado ang plano ng Robinhood sa pagbuo ng iisang ecosystem para sa banking, stocks, options, crypto, credit cards, at retirement accounts.
Ayon sa kumpanya, umabot ng $68 billion ang net deposits nila sa lahat ng produkto noong 2025, at umabot sa 4.2 million ang mga Gold subscribers.
Saan Kinukulang si Coinbase
Hindi nag-o-offer ang Coinbase ng FDIC-insured na checking o savings accounts. Nakafocus ang cash features nila sa USD balances para sa crypto trading at USD Coin (USDC) yield, na unti-unti na ring ikinakabit sa paid subscription na Coinbase One.
Kahit ganon, kumita pa rin ang stablecoin business ng Coinbase ng $1.35 billion na revenue noong 2025, mas mataas kumpara sa $911 million noong nakaraang taon. Kumukuha ang kumpanya ng interest income mula sa USDC reserves dahil sa revenue-sharing deal nila sa Circle.
Pero dahil sa bagong mga batas, nababantang mabawasan ang income na yan. Pinirmahan last July 2025 ang GENIUS Act, at hindi na pwedeng magbigay ng interest ang mga stablecoin issuers sa holders nila.
May draft na language din sa Senate’s CLARITY Act na posibleng tuluyang magbawal sa Coinbase na magbigay ng USDC rewards.
May FDIC coverage ang Robinhood na hanggang $2.5 million per depositor gamit ang deposit sweep programs. Wala namang equivalent na protection ang Coinbase para sa cash o USDC holdings.
Magkaibang Diskarte, Isang Laban para sa Super App
Parehong nagta-try ang dalawang kumpanya na abutin ang parehong goal pero magkaibang approach nila.
- Sa Robinhood, nagsimula sila sa stocks, tapos sinama ang banking, credit, crypto, at retirement sa iisang app.
- Si Coinbase naman, crypto muna sila bago nagdagdag ng 24/5 equity trading, stablecoin yield, at pwede kang mangutang gamit ang digital assets mo.
“Malaking milestone — Lampas $1.5B na ang deposits ng Robinhood Banking mula sa halos 100K funded users, at nasa 50% ang tinaas ng deposits sa tatlong linggo lang,” sabi ni Tenev.
Nag-react agad ang HOOD stock, umangat ng 6.35% sa $69.30 noong March 31, at umabot pa ng $69.96 sa after-hours trading.
Kahit bagsak ng halos 40% ang stock mula sa all-time high nitong $152.46 noong October 2025, overall, up pa rin ng mahigit 85% year-over-year.
Dahil 75% ng 27 million funded users ng Robinhood ay under 44 years old, malaki ang edge nila sa demographic para sa daily financial engagement.
Si Coinbase, halos hindi na gumagalaw ang bilang ng active users buwan-buwan simula 2021, at nakadepende pa rin masyado ang revenue nila sa pabago-bagong galaw ng crypto trading.
Ang tanong na ngayon: hindi na kung kaya ng Robinhood kalabanin ang Coinbase sa crypto, kundi kung kaya pa ng Coinbase tapatan ang Robinhood sa lahat ng iba pa.
