Natuklasan ng Financial Intelligence Unit (FIU) ng South Korea, na bahagi ng Financial Services Commission (FSC), ang tinatayang 500,000 hanggang 600,000 na hinihinalang paglabag sa mga kinakailangan ng Know Your Customer (KYC) sa Upbit, ang pinakamalaking cryptocurrency exchange sa bansa.
Nadiskubre ito habang masusing sinusuri ang aplikasyon ng Upbit para sa renewal ng business license, na nagdudulot ng mga alalahanin tungkol sa posibleng legal at regulatory na mga kahihinatnan.
Pwedeng Paglabag sa KYC sa Upbit
Ayon sa ulat ng lokal na media, ang mga natuklasan ng FIU ay bunga ng masinsinang inspeksyon na nagsimula noong huling bahagi ng Agosto. Ang mga paglabag ay may kinalaman sa mga pagkukulang sa proseso ng pag-verify ng mga customer ng Upbit, isang mahalagang bahagi ng mga hakbang laban sa money laundering (AML) at counter-terrorist financing (CTF).
Kabilang sa mga halimbawa ng mga paglabag ay ang pag-apruba sa mga account kahit na hindi kumpleto o malabo ang mga dokumento ng pagkakakilanlan. Ayon sa financial regulator, maaari itong magbigay-daan sa mga iligal na aktibidad tulad ng money laundering.
Isang opisyal mula sa Upbit ang umiwas magkomento tungkol sa patuloy na pagsusuri ng FIU, binanggit ang mga confidentiality clause. Gayunpaman, nakabitin ang kinabukasan ng operasyon ng exchange habang biniberipika ng mga financial authorities ang bisa ng mga naitalang kaso. Posibleng multa na hanggang 100 milyong won (humigit-kumulang $75,000) bawat paglabag ang nagbabadya.
Hindi ito ang unang pagkakataon na nasuri ang Upbit. Patuloy na binabantayan ng mga awtoridad ng South Korea ang exchange dahil sa nangingibabaw nitong posisyon sa lokal na crypto market. Kapansin-pansin na ito ang may pinakamalaking trading volume sa rehiyon ng South Asia.
Ayon sa ulat ng BeInCrypto, kamakailan ay nagbukas ng imbestigasyon ang mga mambabatas ng South Korea laban sa Upbit. Ang pagsisiyasat ay nakasentro sa istraktura ng monopolyo ng virtual asset market na nakapalibot sa trading platform. Katulad nito, ang mga listing sa Upbit ay kilala na nagdudulot ng malaking pagbabago sa market, na nagtataas ng mga katanungan tungkol sa transparency at fair practices.
Usap-usapan pa rin ang mga Listing sa Upbit
Kamakailan, ang pagkilos ng Upbit na palawakin ang trading pair ng Uniswap (UNI) ay nagdulot ng 150% na pagtaas ng volume para sa token ng decentralized exchange. Katulad nito, ang popularidad ng exchange ay nag-boost sa Cat in a Dogs World (MEW) sa bagong peak, kasunod din ng pagpapalawak ng trading pair. Kasama rin sa mga token na nakinabang mula sa mga aktibidad ng trading sa Upbit ang Injective (INJ) at real-world asset (RWA) token Ondo Finance (ONDO).
Gayunpaman, hindi maaaring balewalain ang paglaganap ng mga South Korean traders na nakikibahagi sa mga “pump and dump” scheme, lalo na para sa altcoins. Ayon kay CryptoQuant CEO Ki Yong Ju, ginagamit ng ilang traders ang mga listing ng Upbit para artipisyal na palakihin ang presyo ng mga token bago ito ibenta, na nag-iiwan ng ibang investors na lugi.
“Mahilig talaga ang mga Korean crypto traders sa pag-pump & dump ng altcoins, ironically,” sabi ni Young Ju na may kasamang video.
Bukod dito, ginagamit din ng mga traders ang Kimchi premium, isang agwat ng presyo sa pagitan ng mga exchange sa South Korea at sa ibang bansa. Bagama’t hindi direktang nakaugnay sa pamamahala ng Upbit, malaki ang impluwensiya ng mga listing ng exchange sa market.
Samantala, kahit na nahaharap sa patuloy na mga hamon sa regulasyon, kamakailan ay gumawa ng mga hakbang ang Upbit para mapabuti ang transparency at proteksyon ng user. Noong Hulyo, naglabas ang exchange ng unang public disclosure nito sa ilalim ng bagong ipinatupad na Virtual Asset User Protection Act. Ipinapakita nito ang financial stability ng Upbit, mga hawak na asset ng user, at mga kasanayan sa risk management, na sumasalamin sa pagsisikap na umayon sa nagbabagong pamantayan ng regulasyon.
Bukod dito, nakagawa rin ng mga hakbang ang Upbit sa global compliance. Noong Enero, nakakuha ito ng Digital Payment Token Services License mula sa Monetary Authority of Singapore (MAS). Ang milestone na ito ay kasunod ng naunang conditional approval mula sa parehong regulator. Ipinapakita ng lisensya ang pangako ng Upbit sa pagsunod sa regulasyon sa mga pandaigdigang merkado, kahit na nahaharap ito sa pagsusuri sa sariling bansa.
Gayunpaman, ang mga natuklasan ng FIU ay maaaring magkaroon ng malawak na implikasyon para sa Upbit, parehong domestiko at internasyonal. Bagama’t hindi pa nag-aanunsyo ng tiyak na konklusyon ang financial watchdog, ang lawak ng potensyal na mga paglabag ay maaaring magresulta sa malalaking multa.
Bukod pa rito, maliban sa pinsala sa reputasyon, maaaring mag-udyok ang kaso ng mas malawak na diskusyon tungkol sa mga kasanayan sa KYC at pagsunod sa regulasyon sa lumalagong sektor ng crypto sa South Korea. Ang impluwensiya ng Upbit bilang isang market leader ay ginagawa nitong partikular na mahalaga ang mga aksyon nito. Higit pa sa pagdomina sa trading volume ng South Korea, hinuhubog din ng Upbit ang mga trend at rate ng pag-ampon ng token.
Disclaimer
Alinsunod sa mga patakaran ng Trust Project, ang opinion article na ito ay nagpapahayag ng opinyon ng may-akda at maaaring hindi kumakatawan sa mga pananaw ng BeInCrypto. Nananatiling committed ang BeInCrypto sa transparent na pag-uulat at pagpapanatili ng pinakamataas na pamantayan ng journalism. Pinapayuhan ang mga mambabasa na i-verify ang impormasyon sa kanilang sariling kakayahan at kumonsulta sa isang propesyonal bago gumawa ng anumang desisyon base sa nilalamang ito. Paalala rin na ang aming Terms and Conditions, Privacy Policy, at Disclaimers ay na-update na.
