Nakaranas ng malaking pagtaas ang stablecoin market nitong mga nakaraang buwan. Ang total market capitalization nito ay tumaas ng 90% mula noong huli ng 2023, lampas sa $230 billion na threshold.
Habang nagiging mas mahalaga ang papel ng stablecoins sa global finance, tinutukoy ng mga eksperto ang mga pangunahing paraan para makinabang ang mga retail investor sa lumalaking trend na ito.
Paano Kikita ang Retail Investors sa Stablecoin Boom
Si Patrick Scott, isang decentralized finance (DeFi) expert, ay nag-outline ng tatlong pangunahing strategy para sa mga investor na gustong makinabang sa stablecoin boom.
“May tatlong paraan para maglaro sa stablecoin boom: 1) Chains kung saan ini-issue ang stablecoins 2) Stablecoin issuers 3) DeFi protocols kung saan ginagamit ang stablecoins,” paliwanag ni Scott.
Ayon kay Scott, ang pinakamagandang oportunidad ay nasa pag-invest sa mga blockchain na nagho-host ng stablecoins, partikular na ang pag-explore sa mga proyekto na nag-i-issue ng stablecoins na may investable tokens at pag-participate sa DeFi protocols kung saan aktibong ginagamit ang stablecoins.
Isang mahalagang bahagi ng stablecoin ecosystem ay ang mga foundational blockchain na nagpapadali sa kanilang issuance at operation. Ang Ethereum (ETH) at Tron ang kasalukuyang nangunguna sa market pagdating sa stablecoin supply.
Ang Ethereum ay nagho-host ng humigit-kumulang $126 billion sa stablecoins, habang ang Tron (TRX) ay may $65 billion. Parehong network ay umabot sa all-time highs sa stablecoin circulation.
Mas consistent ang paglago ng Tron, na pinapagana ng malawakang adoption ng peer-to-peer (P2P) transactions, lalo na sa mga developing regions.
Habang patuloy na tumataas ang adoption ng stablecoins, ang pag-invest sa native tokens tulad ng ETH at TRX ay maaaring magbigay ng magandang oportunidad para sa mga investor na gustong makakuha ng exposure sa paglawak ng stablecoin market.
“…sa loob ng ilang taon magiging malinaw na ang pinakamagandang paraan para mag-invest sa paparating na stablecoin boom ay simpleng bumili ng ETH kung saan ang pinakamaraming stablecoins ay isesettle at magiging pangunahing benepisyaryo ng economic activity na lalabas sa paligid nito,” dagdag ni analyst DCinvestor dagdag.
Kapansin-pansin, ang mga nangungunang stablecoin issuers, Tether at Circle, ay nananatiling pribadong pag-aari at hindi nag-aalok ng direct investment opportunities. Gayunpaman, may mga bagong proyekto na nag-aalok ng viable alternatives. Ang mga stablecoin tulad ng Ethena (USDe), USDY (Ondo), HONEY (Berachain), at crvUSD (Curve) ay nagbibigay ng governance o utility tokens na nagpapahintulot sa mga investor na makilahok sa kanilang paglago.
Ang mga token na ito ay madalas na may kasamang benepisyo tulad ng voting rights o revenue-sharing mechanisms. Ang mga ganitong insentibo ay nagbibigay-daan sa mga retail investor na kumita habang lumalawak ang stablecoin sector.
Lumalakas na Appeal ng Stablecoins sa DeFi
Ang stablecoins ay may mahalagang papel sa DeFi ecosystem, nagsisilbing pangunahing paraan ng liquidity, lending, at yield generation. Ang mga nangungunang DeFi protocols na may malakas na stablecoin integration ay kinabibilangan ng Aave, Morpho, Fluid, Pendle, at Curve.
Maaaring makilahok ang mga investor sa mga platform na ito sa pamamagitan ng pag-provide ng liquidity o pag-participate sa lending at borrowing activities. Batay sa transaction fees at interest rates, maaari silang kumita ng magagandang returns.
Ang pagtaas ng adoption ng stablecoins ay hindi nakalampas sa pansin ng ilang malalaking financial players, kabilang ang Bank of America. Ang Fidelity Investments ay reportedly nagde-develop ng sarili nitong stablecoin bilang bahagi ng mas malawak na inisyatiba para palawakin ang digital asset offerings nito.
Dagdag pa rito, nanguna ang Wyoming sa pamamagitan ng pag-launch ng state-backed stablecoin nito, ang WYST. Katulad nito, ang World Liberty Financial, isang kompanya na konektado sa pamilya Trump, ay opisyal na nagpakilala ng USD1. Ang stablecoin na ito ay fully backed ng US government treasuries at cash equivalents.
Sa kabila ng optimismo sa paligid ng stablecoins, may mga lumitaw na pag-aalala tungkol sa posibleng mga panganib. Partikular na ang posibilidad ng isang financial crisis na katulad ng 2008 bank run scenario. Kung magmadali ang mga investor na i-redeem ang kanilang stablecoins sa panahon ng market instability, maaaring mapilitan ang mga issuer na magli-liquidate ng kanilang reserve assets. Maaari itong magdulot ng mas malawak na disruptions sa financial system.
Ang mga regulatory efforts, kabilang ang mga proposal tulad ng GENIUS at STABLE Acts, ay naglalayong bawasan ang mga panganib na ito sa pamamagitan ng pagpapatupad ng mas mahigpit na oversight at pag-require sa mga issuer na panatilihin ang fully backed reserves.
Disclaimer
Alinsunod sa mga patakaran ng Trust Project, ang opinion article na ito ay nagpapahayag ng opinyon ng may-akda at maaaring hindi kumakatawan sa mga pananaw ng BeInCrypto. Nananatiling committed ang BeInCrypto sa transparent na pag-uulat at pagpapanatili ng pinakamataas na pamantayan ng journalism. Pinapayuhan ang mga mambabasa na i-verify ang impormasyon sa kanilang sariling kakayahan at kumonsulta sa isang propesyonal bago gumawa ng anumang desisyon base sa nilalamang ito. Paalala rin na ang aming Terms and Conditions, Privacy Policy, at Disclaimers ay na-update na.
