Inaresto ng Thai authorities ang isang Chinese national sa Bangkok kaugnay ng isang cryptocurrency Ponzi scheme, o paikut-ikutang investment scam, na nanloko ng halos 100 investors ng higit $31 milyon.
Nagmarka ang arrest na ito ng malaking development sa kasong naging isa sa pinakamalalaking DeFi exit scams noong 2023, o yung biglang pagtakbo ng team dala ang pondo.
Paano Pinatakbo ang Crypto Ponzi Scheme
Inaresto noong Miyerkules si Liang Ai-Bing, isa sa limang suspect sa likod ng FINTOCH platform, sa isang high-end na tirahan sa Wang Thonglang district matapos ang joint intelligence efforts ng Thai at Chinese law enforcement.
Nag-operate ang FINTOCH platform mula December 2022 hanggang May 2023 at nagpanggap na legit na decentralized finance (DeFi) investment opportunity. Gumamit ito ng brand na “Morgan DF Fintoch” at kunwari may affiliation sila sa investment banking giant na Morgan Stanley.
Itinanggi ng Morgan Stanley noong 2023 na may kahit anong association sila. May pekeng chief executive din ang operation na si Bob Lambert, at yung profile photo niya ay sa actor na si Mike Provenzano pala.
Na-trace ng mga imbestigador na limang tao ang nagpapalakad ng fraud. Pinangalanan ng Chinese authorities ang iba pang ‘di umano’y kasabwat na sina Ai Qing-Hua, Wu Jiang-Yan, Tang Zhen-Que, at Zuo Lai-Jun. Naaresto si Zuo sa China at pinalaya sa bail, habang tumakas yung iba. Nangako ang platform ng 1% na daily returns kahit may babala na mula sa Monetary Authority of Singapore (MAS) noong early May 2023.
Sinusundan ang Exit Scam ng Crypto Ponzi Scheme
Naging crucial si on-chain investigator na si ZachXBT sa pag-expose ng fraud noong May 2023, at na-spot niya ang kahina-hinalang galaw ng pondo sa iba’t ibang blockchain networks, o mga digital na ledger kung saan naka-record ang mga transaksyon. Lumabas sa findings ng analyst na nag-withdraw ang team ng FINTOCH ng $31.6 milyon na USDT mula sa Binance Smart Chain, at ni-bridge ang pondo sa iba-ibang address sa Tron at Ethereum networks bago nagreklamo ang mga biktima na hindi na nila ma-withdraw ang investments nila.
Sinabi ng bug bounty platform na Immunefi na nag-ambag ang FINTOCH incident sa 63% na pagtaas ng cryptocurrency losses noong Q2 2023 kumpara sa kaparehong yugto noong 2022.
Gumamit ang operasyon ng search warrant mula sa Criminal Court para ma-search ang bahay ni Liang, kung saan mag-isa siyang nakatira mula late ng nakaraang taon. Nakakita ang mga pulis ng illegal na baril sa raid kaya nadagdagan ang kaso niya ng unlawful entry sa Thailand at illegal possession of firearm. Nagrerenta si Liang ng tatlong palapag na property sa nasa $4,645 kada buwan.
Hirap ang Cross-Border Enforcement
Pinapakita ng FINTOCH case kung gaano ka-komplikado ang jurisdiction kapag hinahabol ang cryptocurrency fraud. Naging mahalaga ang international cooperation ng Thai at Chinese police para mahanap si Liang, na ilang buwan na umiwas sa pulis sa paglipat-lipat ng border. Nakikipag-coordinate ang Thai authorities sa Chinese counterparts para maayos ang extradition niya para sa fraud charges.
Sumasabay ang incident na ito sa mas malawak na trend ng crypto-related na krimen. Mas maaga ngayong Oktubre, inanunsyo ng US authorities na hahabulin nila ang forfeiture ng 127,271 BTC na may value na higit $14.2 bilyon mula kay Chen Zhi, founder ng Cambodia-based na Prince Holding Group, sa isang kaso na may kinalaman sa mga pig butchering scams kung saan pinapagana ng mga biktima ng human trafficking ang fraudulent schemes habang may banta ng karahasan.
Nagbubukas ang kasong ito ng tanong tungkol sa mga regulatory framework para sa decentralized finance platforms (DeFi platforms). Hindi tulad ng tradisyonal na financial institutions, madalas nag-ooperate ang DeFi platforms sa maraming hurisdiksyon sabay-sabay kaya hirap bantayan nang maayos.
Sinasabi ng mga taga-industriya na kahit nakakatulong ang transparency ng blockchain para matrace ng mga imbestigador ang galaw ng pondo, malaking hamon pa rin ang bilis ng pag-launch ng mga fraud at ang pag-execute nila ng exit strategies. Pinapakita ng pagitan ng ilang buwan mula sa May 2023 exit scam hanggang sa October 2025 arrest kung gaano karami talagang oras at resources ang kailangan para habulin ang ganitong mga kaso sa international level.
