Iniulat ng Financial Intelligence Unit (FIU) ng South Korea na mahigit 36,000 kahina-hinalang cryptocurrency transactions mula Enero hanggang Agosto 2025, na lumampas sa pinagsamang bilang para sa nakaraang dalawang taon.
Ipinapakita ng patuloy na pagtaas na may lumalaking panganib ng money laundering at foreign-exchange schemes na gumagamit ng stablecoins at iba pang digital assets. Habang lumampas na sa 10 milyon ang mga domestic cryptocurrency investors, hinihikayat ng mga opisyal ang mas mahigpit na pagbabantay at mas mabilis na aksyon.
Record High ang Mga Report ng Kahina-hinalang Aktibidad
Humaharap ang South Korea sa matinding pagtaas ng mga kahina-hinalang cryptocurrency transactions. Mula Enero hanggang Agosto 2025, nakakuha ang FIU ng 36,684 suspicious transaction reports (STRs), na lumampas na sa pinagsamang 35,734 reports noong 2023 at 2024. Ipinapakita ng mga numerong ito kung gaano kabilis lumalawak ang mga posibleng krimen na may kinalaman sa crypto.
Ayon sa Act on Reporting and Use of Certain Financial Transaction Information, kailangang mag-file ng STRs ang mga local exchange kapag pinaghihinalaan nila ang money laundering o iba pang ilegal na aktibidad. Kasama sa mga filing na ito ang mga sitwasyon kung saan kino-convert ng mga kriminal ang iligal na pondo sa digital assets sa ibang bansa at pagkatapos ay ibinabalik ito sa mga domestic platform para i-cash out.
Patuloy ang pagtaas. Naitala ng FIU ang 199 STRs noong 2021, 10,797 noong 2022, 16,076 noong 2023, at 19,658 noong 2024. Sa Agosto 2025, doble na ang mga report kumpara sa kabuuan ng nakaraang taon. Dahil dito, nakikita ng mga regulator ang malinaw na upward trend na sumasalamin sa mabilis na pag-adopt ng crypto.
Customs Data Nagpapakita ng Bilyon-Bilyong Iligal na Daloy
Sinabi rin ng Korea Customs Service na umabot sa 95.6 trillion won (nasa US$71 billion) ang halaga ng mga crypto-related crimes na ipinadala sa mga prosecutor mula 2021 hanggang Agosto 2025. Mga 90 porsyento nito ay may kinalaman sa unregistered currency exchange schemes para ilipat ang pondo sa ibang bansa nang hindi natutuklasan.
Isang kaso noong Mayo ang nagpapakita ng panganib. Isang currency dealer umano ang tumulong maglipat ng nasa 57.1 billion won sa pamamagitan ng pag-issue ng dollar-denominated Tether (USDT) stablecoins sa mga Russian importer kapalit ng cash. Sinasabi ng mga opisyal na ang ganitong mga deal ay nagpapakita kung paano nagagamit ang stablecoins para itago ang cross-border fund flows at gawing mas mahirap ang enforcement.
Mga Trend sa Global Crypto Crime Nagpapakita ng Mas Malawak na Panganib
Samantala, tumataas ang crypto-related crime sa buong mundo. Iniulat ng BeInCrypto ang ilang high-profile cases na nagpapakita ng parehong scale at sophistication. Noong Agosto, kinasuhan si Hayden Davis, isang promoter ng LIBRA project, ng pagkita ng nasa US$12 million sa pamamagitan ng isang scheme na konektado sa venture ni Kanye West na YZY Snipe.
Target din ng mga North Korean hacker ang mga crypto professional gamit ang pekeng job offers na may nakatagong malware sa video apps at coding challenges. Sa Japan, natuklasan ng pulisya ang isang fraud ring na nag-launder ng humigit-kumulang $7.5 million sa pamamagitan ng crypto exchanges para pondohan ang organized crime. Ipinapakita ng mga insidenteng ito ang global reach ng crypto-enabled financial crime.
Sumasagot ang mga gobyerno. Nag-launch ang Coinbase at Binance ng Beacon Network sa US para i-coordinate ang real-time actions laban sa crypto crime. Gayundin, inihayag ng Turkey ang malawakang pagsusuri ng mga digital-asset rules nito para pigilan ang money laundering, illegal gambling, at fraud. Ipinapakita ng mga hakbang na ito na nagiging urgent na ang coordinated action.
Mambabatas Hinihikayat ang Mas Mahigpit na Oversight
Nakuha ni Jin Sung-joon, dating Chair ng Policy Committee ng Ruling Democratic Party, ang data mula sa FIU at nanawagan ng mas mahigpit na kontrol. Binalaan niya na karaniwan na ang stablecoins sa mga real-world payments, na nagbubukas ng bagong oportunidad para sa foreign exchange violations. Kaya’t hinimok niya ang FIU at ang Customs Service na palakasin ang mga imbestigasyon at harangin ang mga disguised remittances.
Dagdag pa ni Jin na ang epektibong monitoring ay nangangailangan ng teknolohiya at kooperasyon sa pagitan ng mga regulator, law enforcement, at exchanges. Maaaring makakita pa ng karagdagang pagtaas sa crypto-related crimes ang South Korea kung walang mas matibay na framework, kahit na lumampas na sa 10 milyon ang mga domestic investors.
