Ibinawi ng US Treasury ang plano nilang i-track ang mga personal crypto wallet. Kung natuloy ito, obligadong i-record ng mga bangko at exchange ang mga transfer na mahigit $3,000 at i-report ang mga lagpas $10,000.
Sinabi ng Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), ang anti-mag-launder na bureau ng Treasury, na hindi na nila itutuloy ang 2020 proposal na ito. Kasabay nito, inurong din nila ang pangalawang plano na tumutok sa crypto mixing.
Crypto Privacy Wins?
Itong personal o “unhosted” wallets ay mga app o device kung saan personal na humahawak ng crypto ang tao, imbes na iwanan ito sa bangko o exchange.
Ayon sa proposal noong 2020, kailangan sana i-verify ng firms ang identity ng customer nila at magtago ng record kapag may transfer papunta o galing sa personal wallet na lumampas ng $3,000.
Kung umabot o sumobra sa $10,000 ang transfer, o kapag sumobra sa ganoong amount ang total ng mga padala sa loob ng 24 hours, dapat sanang mag-report ang firms kay FinCEN.
Pero hindi ito naipatupad. Nasa filing ng FinCEN na ang reason ng withdrawal ay para siguruhing swak at tamang-tama pa rin ang mga rules sa digital assets — lalo na’t may bagong crypto report ang White House sa July 2025.
“Sinusuportahan ng Trump Administration ang karapatan ng mga legal user ng digital assets na mag-transact privately gamit ang public blockchain,” sabi sa FinCEN report.
Mag-uumpisa ito pag-publish sa Federal Register ngayong October 6.
Bakit Under Scrutiny Pa Rin ang Crypto Mixers
Binitawan din ng FinCEN ang 2023 plan nila tungkol sa mixing — ito yung paghalo-halo ng coins ng users para maitago kung saan galing ang funds. Dapat sana mag-report ang firms kapag may mixing activities na may konek sa foreign accounts.
Ngayon lang nila inurong ito, dahil hanggang ngayon, nasa regulatory agenda pa rin ng Treasury na gawing final ang rule na ‘yun sa December 2027.
Sinabi ng FinCEN na may mga nag-comment at nag-warning na baka matamaan o mapahina ng definition nila ng mixing ang mga lehitimong activities. Pero linaw rin ng bureau na ginagamit pa rin ng mga iligal na grupo ang mixers at possible pa silang maglabas ng bagong action later on.
Pinupursige rin ng mga prosecutor sa korte ang issue na ito. Si developer Roman Storm ay may Tornado Cash retrial sa April 2027 dahil sa Ethereum-based mixing service na ‘yan.
Tuloy pa rin ang mga regular na requirement gaya ng pag-report ng suspicious activity at sanctions screening. Kahit ganito, lahat ng Bitcoin transfer ay naitatala pa rin sa public ledger, kung saan pwedeng matrace ang mga wallet payments.
