Ilang taon ding umiikot ang kwento ng crypto sa mga kumpanya na naglalagay ng Bitcoin sa kanilang mga balance sheet at nagba-bet na tataas ang presyo nito. Pero habang maingay ang usapan dun, tahimik namang nagkakaroon ng malaking pagbabago pagdating sa stablecoins.
Stablecoins na ngayon ang madalas na ginagamit na rails o mismong daluyan kung saan umiikot ang tunay na pera sa digital world. Pinaka-kita mo ‘to sa loob ng TON (The Open Network) ecosystem.
Suportado ng Telegram ang network bilang pinakamalaking validator at halos umabot na sa isang bilyon ang users nila, kaya sobrang laki ng potential para magamit ito pang-mass settlement.
Kahit mabilis at madali na ang peer-to-peer payments para sa mga retail users sa platform, kailangan pa rin ng mga kumpanya at bangko ng legit at regulated na paraan para tuluyang makatawid sa stablecoin ecosystem.
Para mas maintindihan kung paano nabubuo ang ganitong klase ng infrastructure, kinausap ng BeInCrypto si Norman Wooding, Founder at CEO ng SCRYPT — isang Swiss-licensed digital asset platform na napili bilang official institutional gateway ng TON pagdating sa stablecoins.
Back-End Revolution: “Proof is in the Pudding”
Sabi ni Wooding, hindi instant ang pag-usbong ng stablecoins. Unti-unti itong lumaki dahil sa dumaraming volume. Ngayon, mga nasa 80% ng volume na pinoproseso ng SCRYPT ang stablecoins.
“Para sa akin, dahan-dahang nabuo ito sa background,” kwento ni Wooding. “Ngayon kitang-kita na namin — umabot sa 80% ng trading at processed volume namin ay stablecoins, sobrang laki ng in-increase taon-taon.”
Pina-drive ng totoong kailangan para sa mas mabilis na proseso ang pagtaas ng stablecoins, mula sa pag-o-optimize ng funds ng mga kumpanya hanggang sa mabilis na cross-border remittance. Pinunto ni Wooding na noong 2023, doon na-realize ng mga taga-tradisyonal na finance na posible talaga ang on-chain settlement.
“Kung pipili ako ng point, 2023 talaga nagka-shift at doon na napaisip ang mga malalaking player sa traditional finance sa crypto: ‘Uy, parang may na-solve ata sila dito.’”
Kahit nawala na ang hype sa mga bull run, malinaw pa rin ang basic use ng stablecoins — super simple, sobrang effective.
“Para sa akin, halos wala nang natirang hype kasi kitang-kita ang resulta — pwede kong ilipat ang 100 million in five seconds at sobrang mura, kung ikukumpara mo sa traditional markets,” paliwanag ni Wooding. “Nagagawa mo ilipat ang pera mo gamit ang stablecoins. Mas may control ka, mas mabilis, mas madali, transparent, pwedeng macheck, hindi basta mababago — lahat ng benefits ng blockchain, nasa harap mo — five seconds lang!”
Problema ng Cross-Border: Luma na ang System
Para mas maintindihan kung bakit bigla ring sumisikat ang stablecoin sa mga institution, tingnan mo ang hassle sa traditional correspondent banking.
In-explain ni Wooding kung gaano kabitak-bitak at kawa-walang sariling control ang system — lalo na kung, halimbawa, magpapadala ng pera ang isang business mula UK papuntang Brazil ng Friday afternoon:
“Titingnan ng middleman at siya pa magde-decide ng fee na sisingilin niya sayo. Depende sa mood, hindi mo alam kung anong gagawin nila. May FX fees, transaction fees, payment fees, pati compliance fees. Talagang lahat ng kagustuhan nila ilalagay nila sa gitna. Huwag mo kalimutan, kaya gumawa ng crypto at Bitcoin ay dahil sa mga bangko — para tanggalin mga nangangalkal ng fee na yan. Pero ngayon, kapag nagpapalit ka ng pera, napakaraming middleman.”
Bilang patunay, sinabi rin ni Wooding na kaya mataas ang fees sa legacy banking — kasi kaya nila. “Dapat natin tanggapin na sira talaga ang banking system. Para lang itong band-aid sa problema na sila mismo ang may gawa — lagi silang naghahanap ng paraan para taasan ang fee at maging middleman.”
Kapag tinanggal ang sangkatutak na middleman, kayang gawin ng stablecoin gateways ang cross-border payments ng halos instant — kasama na ang compliance, liquidity, at FX conversion, lahat transparent.
Laban Para sa Malinaw na Patakaran
Para sa mga gustong gumawa ng high-level na infrastructure gaya nito, kailangan talaga malinaw ang rules. Ang problema, sabi ni Wooding, sobrang hati-hati pa rin ang rules sa buong mundo kaya napipilitan ang mga business na lumipat sa mga bansang malinaw makipagtulungan kaysa pilitin ang mga lugar na puro delay lang.
Para sa SCRYPT, Switzerland ang napili nilang lugar. Malaki raw ang pagkakaiba ng proactive na approach ng Swiss Financial Market Supervisory Authority (FINMA) kumpara sa experience niya sa UK.
“Nagtanong ako sa UK, ‘May balak ba kayo anytime soon?’ Ang sagot nila, ‘Paano niyo nakuha number ko?’” kwento ni Wooding. “Paano ka gagawa ng business o partnership sa isang tao kung di mo mapagkakatiwalaan ang takbo nila o stability? Paano ko bubuuin as entrepreneur kung walang ‘calm seas’? Hindi ko nga hinihingi guarantee o assurance, eh.”
Sa kabila ng maingay na 2021 announcement nung UK government na gusto nilang maging global crypto hub, hindi nila natutukan ang pagpapatupad. “2026 na, British pa rin ako, pero nag-aantay pa rin ako,” sabi ni Wooding. “Pero totoo, parang wala lang silang care kasi ‘yung ibang bansa na gusto talaga, ang bilis umaksiyon.”
Kahit nag-umpisa nang mag-roll out ang Europa ng mga framework tulad ng Markets in Crypto-Assets (MiCA), may conflict pa rin sa loob — nagka-clash ang mga member state kahit parehong guideline ang sinusunod.
“Yung mga MiCA countries, hindi naman nag-uusap-usap talaga. Meron pa ring mga lugar na ayaw kilalanin ang oversight ng ibang bansa kahit parehong template gustong sundan.”
On-Chain na Bukas: AI at Bagong Equation ng Ekonomiya
Kung titingin ka sa hinaharap, ini-expect ni Wooding na lalawak pa — lahat ng galaw sa digital finance, AI at automation na mismo magha-handle. Kailangan pa rin ng tao para mag-check, lalo na sa mga malalaking transactions, para siguradong walang sablay. Pero malinaw na parang ito na ang direksyon.
“Sa tingin ko, in three years, lahat ng bagay on-chain na — pati AI na ang magse-set ng mga schedule mo, reservations sa restaurant, sa trade, pati sa ETF investment mo, lahat — siya na bahala,” predict ni Wooding. “Sa ganitong future, mas marami sigurong oras ang tao para mag-innovate, para sa pamilya, at sa saya — hindi puro reklamo tungkol sa universal income.”
Dahil dito, pati macroeconomics magbabago. Sabi ni Wooding, natapatan ng mabilis na tech advancement ang dating paniniwala na hard-capped digital assets lang ang solusyon sa inflation — hindi nila nabigyan ng space ang deflationary effects ng teknolohiya.
“Gawa ang crypto na hindi pa masyadong alam kung gaano kalaki ang mababago ng AI pagdating sa galing at productivity ng ekonomiya,” sabi ni Wooding. “Ang idea na ang Bitcoin ay hedge laban sa inflation, totoo pa rin naman yun at matibay pa rin yung thesis. Pero dahil sa AI, baka mas malaki pa ang mapa-produce natin kesa sa nakakain natin, kaya puwedeng maging deflationary.”
